Cassa Lombarda presenta il Piano Industriale per il triennio 2026-2028, puntando a una raccolta netta superiore a 1 miliardo di euro

Cassa Lombarda ha definito il Piano Industriale per il triennio 2026-2028 per rafforzare il proprio posizionamento nel settore del private banking e affrontare con nuovo slancio le attuali sfide del mercato, confermando l’impegno della Banca nel creare valore per tutti gli stakeholder.

Partendo da una rivitalizzata corporate identity, ispirata all’evoluzione che l’Istituto sta imprimendo alle proprie dinamiche, il piano strategico delinea un percorso di crescita sostenibile, tra rafforzamento della base clienti e incremento della redditività, e identifica significativi target, sviluppati sulla base di un’attenta analisi delle potenzialità della Banca e del contesto competitivo.

Nel dettaglio, entro il 2028 la Banca punta a raggiungere una raccolta netta progressiva superiore a 1 miliardo di euro e masse totali di €7,3 mld (€6,3 miliardi al 30 giugno 2025), oltre ad un’accelerazione della redditività e una maggior efficienza operativa, con una stima di utile netto a fine periodo di oltre €10 milioni (vs. €6,2 milioni nel 2024), ROE oltre il 10% e cost/income ratio stabilizzato a regime al 70%.

La traiettoria delineata per il triennio sarà sostenuta da un consistente piano di investimenti, pari a circa €13 milioni complessivi, al fine di porre le basi per uno sviluppo sostenibile per il futuro.

In un contesto competitivo in continua evoluzione, la Banca ha scelto di investire su ciò che la distingue: la qualità del servizio, la personalizzazione dell’offerta, la solidità patrimoniale e la capacità di innovare.

Nel dettaglio, il Piano si articola su quattro direttrici strategiche.

Prioritario sarà lo sviluppo dimensionale, attraverso un rafforzamento della presenza territoriale e l’ingresso di circa 10 nuovi professionisti tra private banker e consulenti finanziari nel triennio; inoltre, l’organico aziendale sarà rafforzato anche in altre aree di business (es. Finanza e Asset Management), di pari passo con il continuo ampliamento dell’offerta di prodotti e servizi di gestione patrimoniale e consulenza evoluta. A ciò si aggiungono anche significativi investimenti in branding e comunicazione, con un redesign grafico e visivo del marchio per aumentare la visibilità e l’attrattività.

La seconda direttrice riguarderà l’innovazione tecnologica e il potenziamento degli strumenti digitali: in particolare, la Banca punta ad aggiornare l’infrastruttura IT con la migrazione in private cloud e l’introduzione di soluzioni basate su Intelligenza Artificiale e Robotic Process Automation.

Sull’efficienza operativa il piano triennale prevede una revisione dell’assetto organizzativo con focalizzazione sulle attività core, allo scopo di valorizzare competenze e risorse interne al netto delle masse di Clientela Istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli. Contestuale snellimento della macchina operativa attraverso l’adozione di processi agili e digitali. Parimenti il modello retributivo sarà riconsiderato per valorizzare il merito ed allineare maggiormente le performance individuali agli obiettivi aziendali, prevedendo un incremento dell’incidenza della componente variabile. Infine, permane l’attenzione alla solidità patrimoniale, con il mantenimento di un Total Capital Ratio stabile e superiore al 24% lungo tutto l’orizzonte del Piano.

Massimo Trabaldo Togna, Presidente di Cassa Lombarda, ha così commentato: “Sono orgoglioso di ciò che rappresentiamo e della direzione che stiamo prendendo. Il nostro percorso nasce da anni di impegno e passione: non seguiamo le tradizioni, le creiamo. Lo facciamo ascoltando i nostri clienti, comprendendo ciò che conta per loro e guardando avanti con coraggio. Crediamo che l’innovazione di oggi diventerà la tradizione di domani. Le nostre radici ci danno forza, la nostra ambizione ci spinge a generare valore e a crescere insieme a chi ci dà fiducia. Siamo orgogliosi di evolvere - e ancora di più di farlo insieme a voi.”

Paolo Vistalli, Amministratore Delegato e Direttore Generale di Cassa Lombarda, ha così commentato: “Il nuovo Piano Industriale rappresenta un passaggio cruciale nel nostro percorso di crescita e nasce da una visione strategica chiara: costruire oggi la tradizione di domani, mettendo al centro le persone, la qualità e l’innovazione. Il nostro obiettivo è consolidare il nostro posizionamento nel mercato del private banking italiano, con un impegno verso i nostri clienti, collaboratori e azionisti a rimanere fedeli alla nostra identità distintiva di boutique indipendente di eccellenza, puntando al costante sviluppo del modello di architettura aperta con un ruolo fondamentale della componente di consulenza evoluta, incluse le attività di wealth planning.”

Cassa Lombarda

Cassa Lombarda, banca specializzata nel private banking, rappresenta da oltre un secolo un punto di riferimento nel panorama bancario italiano grazie alla propria indipendenza e ad un modello di rapporto personalizzato e consulenziale con la clientela. Cassa Lombarda vanta un’offerta integrata di servizi di gestione di patrimoni, servizi bancari e creditizi costantemente adattabili alle esigenze individuali, relativamente al patrimonio finanziario, personale e familiare, a quello d’impresa, sempre con l’obiettivo di creare valore e proteggerlo. Cassa Lombarda è presente in Italia con sedi a Milano, Bergamo, Busto Arsizio, Como e Roma.