Tofanelli (ASSORETI): "Senza consulente il risparmiatore è allo sbaraglio; finanza e demografia? Dobbiamo puntare sui giovani"

Marco Tofanelli, Segretario Generale ASSORETI in occasione dell'evento "Il valore della consulenza" organizzato da Wall Street Italia, ha dichiarato a Il Giornale d'Italia:

 “Tutto ciò che fa parlare della consulenza in questo momento è fondamentale; perché un cliente senza consulente è un risparmiatore che va allo sbaraglio, va da solo e sicuramente non è in grado di avere un asset allocation ben diversificata.

In questo settore, crediamo di poter riuscire ad aiutare a tradurre bene i risparmi in investimenti.”

Il tema di oggi è la consulenza finanziaria, il focus è sul panorama demografico: qual è la situazione attuale e i nuovi trend?

 “Sono diversi anni oramai che stiamo puntando molto sui giovani; la capacità di poter far sì che la nostra popolazione vada a ringiovanire sì è fondamentale: le reti sono ben consapevoli e infatti stiamo lavorando molto.

L’ultimo anno il 44% delle richieste d'esame di giovani under 30; riteniamo di stare sulla giusta strada.”

Esistono dei meccanismi per incrementare questo ricambio generazionale?

 “Far comprendere che questo è un settore che svolge anche socialmente un ruolo molto utile: noi traduciamo il risparmio in investimento, quindi aiutiamo le famiglie; ma al tempo stesso gli investimenti possono essere ben indirizzati verso l'equity dando sostegno alle imprese che non vanno ad indebitarsi, ma possono disporre di quel capitale per poter fare investimenti a loro volta utili e per poter sviluppare il Paese.”

Come si sta muovendo la sua realtà in questa direzione?

“Noi rappresentiamo sostanzialmente tutti e quindi seguiamo le società che poi sul mercato svolgono l'attività in linea con quello che è il modello che da anni va manifestandosi nei confronti del cliente; bontà è avere una piattaforma e un consulente di fiducia per la relazione con il cliente.”