Banca Generali, raccolta netta a giugno a € 527 mln, nei primi 6 mesi € 3,3 mld, +7% vs 2022

Banca Generali rende noti i dati relativi alla raccolta giugno 2023: € 527 milioni di raccolta netta contro i € 533 milioni di giugno 2022. Si registra, quindi, un lieve calo dell’1,1% circa che permette di tenere i numeri della raccolta pressoché somiglianti.

Un dato in positivo risulta quello relativo al valore totale realizzato da inizio anno: € 3,269 miliardi rispetto ai € 3,047 miliardi dello stesso periodo (gen-giu) nel 2022 pari, quindi, ad un incremento del 7% rispetto al corrispondente valore dello scorso anno.

In termini di prodotto, le soluzioni gestite risultano pari a € 159 milioni a giugno e € 679 milioni da inizio anno (€ 162 milioni nel medesimo mese nel 2022, € 1,104 milioni nel primo semestre 2022).

Nel mese si sono distinti i fondi di casa (€120 milioni nel mese) che hanno beneficiato di nuove soluzioni ad investimento protetto e i contenitori finanziari (€78 milioni nel mese) sempre molto apprezzati per la personalizzazione del servizio. 

Il risparmio amministrato nel suo complesso ha mostrato un saldo netto pari a € 491 milioni (rispetto ai € 485 milioni di giugno 2022) che riflette elementi di eccezionalità quali il collocamento di BTP Valore per un controvalore di €355 milioni da parte della banca e adempimenti fiscali da parte della clientela per €227 milioni (+48% a/a).
La domanda di consulenza evoluta si è confermata sostenuta (€183 milioni nel mese, €861 milioni da inizio anno) e focalizzata sul risparmio amministrato. Nello specifico, le soluzioni gestite e la consulenza evoluta su risparmio amministrato sono state pari a €333 milioni nel mese (+69% a/a) per un totale di €1,6 miliardi da inizio anno (+33% a/a).
 
L’Amministratore Delegato e Direttore Generale di Banca Generali, Gian Maria Mossa, ha commentato: “Anche giugno si conferma un mese di forte crescita e qualità, nonostante elementi non ricorrenti quali le scadenze fiscali. Le dinamiche del primo semestre hanno evidenziato alcuni trend significativi: la qualità dei nostri servizi di investimento a valore aggiunto, quali gestioni patrimoniali e consulenza evoluta; la progressiva normalizzazione dell’andamento del mondo assicurativo, con wrappers stabilmente in terreno positivo e flussi lordi su ramo primo in crescita; flussi su amministrato con focus su scadenze brevi ed iniziative di primario con emissioni BTP superiori alla media storica ma anche la continua attività di sviluppo commerciale, grazie alla nostra piattaforma di emissioni personalizzate su obbligazioni strutturate e certificates.

Il dato sulla raccolta diretta, al netto di tasse e BTP Valore è stabile e le scadenze di PCT hanno favorito prodotti a valore aggiunto come l’offerta di fondi della nostra piattaforma lussemburghese. Al giro di boa del semestre siamo soddisfatti della reattività mostrata dai nostri banker nel cogliere i trend di mercato, con la produttività della struttura esistente ai massimi storici, contenendo i fenomeni nel settore legati all’escalation dei tassi e sapendo dialogare al meglio con le famiglie nella pianificazione patrimoniale. Per questa ragione guardiamo con fiducia e ottimismo alla seconda parte dell’anno proseguendo spediti nel percorso del nostro piano industriale”.